Invirtiendo en la bolsa de valores: Éste es el estado de resultados

MÉXICO.- El último año ha sido notablemente interesante para los inversionistas en la bolsa de valores. Observamos algunos porcentajes destacables: Microsoft (+26.41%), Google (+41%), Meta (+76%), Costco (+61.9%) y Nvidia (+189.75%). Claramente, muchas empresas presentan porcentajes impresionantes.

Sin embargo, no todos los años se comportan de la misma manera; a veces, como hemos visto, muchas empresas experimentan un crecimiento generalizado, mientras que otros años hay mayor volatilidad. Es fundamental identificar sectores y empresas con oportunidades específicas.

En esta serie de educación financiera, aprenderemos a analizar e interpretar los estados financieros, una habilidad que requiere varios meses de estudio para dominar.

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Esta técnica nos permite revisar con detalle la situación financiera de una empresa y tomar decisiones fundamentadas.

Es crucial verificar si una empresa tiene buenas ventas, utilidades y números sólidos, o si, por el contrario, enfrenta problemas financieros como deudas y pérdidas operativas.

Comenzamos presentando los documentos financieros fundamentales: estado de resultados, balance general, estado de flujos de efectivo y cambios en el capital contable.

Estos documentos, también conocidos en inglés como income statement, balance sheet, cash flow statement y changes in equity, se actualizan trimestralmente y son esenciales para los inversionistas y autoridades.

Imaginemos una empresa aumentando su nivel de deuda sin que los inversionistas lo sepan. Con acceso a información actualizada, podemos detectar problemas financieros y evitar inversiones riesgosas.

El objetivo de estos tutoriales educativos es también aprender el lenguaje financiero y el lenguaje de los inversionistas.

Para empezar, evaluamos el tamaño de las empresas a través de la capitalización de mercado (market cap). Este indicador refleja el valor de la empresa en el mercado en un momento dado.

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Páginas como Companies Market Cap proporcionan un ranking actualizado de las empresas por su tamaño. Actualmente, Microsoft lidera, seguida por Apple y Nvidia. Esta información es útil para comparar empresas y tomar decisiones de inversión.

Un análisis financiero detallado incluye revisar los estados financieros. El estado de resultados es crucial, ya que muestra las ventas, gastos y ganancias de la empresa.

Muchas empresas cotizadas en bolsa operan con pérdidas, por lo que es importante decidir si queremos invertir en una empresa con ganancias sólidas o una en recuperación.

A medida que entendemos estos conceptos, podemos hacer comparaciones entre empresas del mismo sector.

Por ejemplo, analizar ventas, costo de ventas y utilidad bruta nos ayuda a identificar márgenes de ganancia y evaluar la rentabilidad. Empresas tecnológicas suelen tener márgenes diferentes a las de otros sectores, como la industria de hot dogs.

Además de las ventas y costos, es esencial considerar los gastos operativos, como ventas y marketing, gastos generales y administrativos. Evaluar estos gastos nos ayuda a determinar el beneficio operativo y, finalmente, la utilidad neta.

Finalmente, para invertir en acciones, se necesita una casa de bolsa regulada. En México, hay alrededor de 35 casas de bolsa; una recomendada es Bursanet, con una calificación de 4.5 estrellas y más de 500,000 descargas.

Para los interesados en profundizar, app economy insights.com es una página que presenta reportes de una manera visualmente atractiva, facilitando el entendimiento de conceptos financieros complejos.

Esperamos que esta serie educativa sobre inversión en bolsa sea de gran utilidad. Recuerda que la decisión de inversión es tu responsabilidad, basada en un análisis y comparación cuidadosa de la información financiera.