Conoce estos 5 préstamos para pagar tus deudas caras con menos intereses

MÉXICO.- ¿Es realmente una buena idea pagar tus deudas con otro préstamo? Kardmatch analiza productos financieros desde 2008 y ofrece consejos para gestionar y hacer crecer tu dinero.

Te compartiremos opciones de préstamos que pueden ahorrarte hasta un 50% en intereses y reducir significativamente el monto que destinas al pago de tus deudas.

El crédito en México es costoso. Según El Financiero, el mexicano paga una tasa de interés promedio del 38% anual en tarjetas de crédito y del 52.3% en créditos personales bancarios, según datos de Condusef.

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Cómo consolidar tus deudas: Créditos personales y préstamos hipotecarios

Muchos usuarios tienen múltiples tarjetas de crédito que utilizan a diario, lo que hace que el saldo crezca hasta que pagar incluso el mínimo resulta imposible.

Las ofertas de préstamos bancarios son tan accesibles que a menudo nos encontramos con pagos que parecen interminables. Aquí es donde un préstamo con condiciones adecuadas puede ayudarte a salir de este círculo vicioso.

Con un préstamo a una tasa baja, podrías liquidar una o varias deudas caras, moviendo la deuda sin aumentar el monto total, solo cambiando el destinatario.

Esta alternativa es efectiva si cancelas tus tarjetas de crédito una vez liquidado el saldo y evitas aceptar nuevos créditos hasta que termines de pagar el nuevo préstamo.

Entre las ventajas se incluyen menores intereses, un solo pago mensual y plazos flexibles de hasta 36 meses, lo que te permite ajustar los pagos y mejorar tu liquidez.

Además, tendrás claridad sobre el plazo para saldar la deuda, a diferencia de los pagos mínimos que pueden prolongar indefinidamente el proceso.

Opciones de préstamos para saldar deudas:

Claire: Esta plataforma, respaldada por el banco Invex, ofrece préstamos para pagar exclusivamente deudas de tarjetas de crédito.

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Los mejores créditos personales en México: Comparativa de tasas de interés y requisitos

Los montos van de 1,000 a 150,000 pesos, con plazos de 12, 18 o 24 meses. No cobra comisiones y sus tasas de interés varían del 24% al 36% anual.

Por ejemplo, si tienes una deuda de 30,000 pesos en la tarjeta Oro de BBVA con una tasa de 46.05%, pagarías aproximadamente 1,551 pesos al mes en intereses.

Un préstamo de Claire con una tasa promedio del 32.1% anual te permitiría pagar 802 pesos al mes, ahorrando un 30.32% en intereses. La solicitud se realiza en línea a través de su sitio web.

Digitt: Startup mexicana de 2019, ofrece préstamos para deudas de tarjetas de crédito bancarias y departamentales.

Sus préstamos van de 10,000 a 150,000 pesos, con plazos de 6 a 24 meses. No cobra comisión por apertura o administración, y las tasas de interés anuales varían del 20% al 42%, dependiendo de tu perfil.

Por ejemplo, con una tasa promedio del 29%, pagarías 725 pesos al mes por una deuda de 30,000 pesos, representando un ahorro del 37.01%. La solicitud se realiza en línea y la respuesta es en menos de 24 horas.

La Tasa: Esta empresa, que ha prestado más de 300 millones de pesos desde 2016, ofrece préstamos de 20,000 a 350,000 pesos a plazos de 12 a 36 meses.

Las tasas de interés anuales van del 16.9% al 53.9% y cobra una comisión por apertura del 5%. Con una tasa promedio del 27.5% para una deuda de 30,000 pesos, pagarías 812 pesos al mes, incluyendo 125 pesos de comisión, ahorrando un 29.45%.

El proceso de solicitud es completamente en línea y el dinero se puede obtener en un máximo de 48 horas.

Yotepresto: Esta empresa, activa desde 2015, actúa como intermediario entre prestatarios e inversionistas. Ofrece créditos de 10,000 a 400,000 pesos, con plazos de 6 a 36 meses y tasas de interés del 8.9% al 38.9%.

Cobra dos comisiones: 2.9% a 4.9% más IVA por contratación y hasta 299 pesos por administración mensual.

Con una tasa promedio del 18.5% y una comisión de 3.9%, pagarías 759 pesos al mes, ahorrando un 34.06%. La solicitud tarda 5 minutos, pero la recepción del crédito puede demorar hasta 25 días.

Prestadero: Fintech mexicana de financiamiento colectivo, ofrece créditos de 10,000 a 300,000 pesos, con plazos de 12 a 36 meses y tasas del 10.9% al 30.9%. Cobra una comisión de hasta 5%.

Para una deuda de 30,000 pesos con una tasa promedio del 19.9%, pagarías 622 pesos al mes, con un ahorro del 45.96%. La solicitud se realiza en línea y el dinero se puede recibir en 7 a 56 días, aunque generalmente entre 20 y 30 días.

Para solicitar alguno de estos préstamos, visita los sitios web correspondientes. Si ya has utilizado alguno, comparte tu experiencia y si te gustaría conocer más sobre otros productos financieros, no dudes en dejar tus sugerencias en los comentarios.