La vez que BBVA le dio los ahorros de una clienta a un desconocido por no verificar la identidad

ESPAÑA.-En 2023, BBVA España, una de las principales entidades bancarias, se vio envuelta en un escándalo que puso en duda la seguridad de sus procedimientos internos. Una clienta de esta entidad perdió la totalidad de sus ahorros debido a una grave negligencia por parte del banco: no verificaron correctamente la identidad de una persona que se hizo pasar por ella. Este error le costó a BBVA una multa de 70,000 euros (aproximadamente $1,350,000 MXN), impuesta por la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD).

El incidente en BBVA

Todo comenzó cuando la clienta en cuestión extravió su documento nacional de identidad (DNI) (como la credencial del INE en México) y, como medida precautoria, interpuso la denuncia correspondiente ante las autoridades. Sin embargo, días después, una persona desconocida acudió a una sucursal de BBVA, suplantando su identidad. Esta persona conocía el nombre y número de DNI de la clienta, lo que le permitió engañar al empleado del banco, quien, en lugar de seguir los protocolos de verificación de identidad, entregó la suma de 9,400 euros (alrededor de $181,000 MXN) sin dudarlo.

El empleado no verificó adecuadamente el DNI presentado, no comparó la fotografía del documento con la persona que tenía frente a él, ni revisó la firma que se encontraba en el recibo de retiro, la cual no coincidía con la del documento de identidad de la verdadera titular. Como resultado, la cuenta de la clienta quedó completamente vacía.

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Reacción y denuncia contra el banco

Tras descubrir que su cuenta había sido vaciada sin su autorización, la afectada solicitó a BBVA la devolución del dinero, al considerar que el banco era responsable del robo debido a la falta de diligencia en sus protocolos de seguridad. El banco accedió a la devolución, pero la cliente decidió ir más allá y presentó una denuncia ante la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD), argumentando que BBVA no había adoptado las medidas de seguridad adecuadas para proteger sus datos personales, dice el portal Genbeta.

Durante la investigación, BBVA admitió que no se había llevado a cabo una verificación correcta de la identidad de la persona que retiró el dinero, violando así los protocolos establecidos por la propia entidad. La AEPD, al analizar el caso, concluyó que el banco había incurrido en una “grave falta de negligencia” que podría haberse evitado si se hubieran seguido correctamente las normativas internas.

La sanción a BBVA

La AEPD impuso a BBVA una multa de 70,000 euros, desglosada en 50,000 euros por la infracción del artículo 6.1 del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), que hace referencia al tratamiento ilícito de datos, y 20,000 euros adicionales por incumplir el artículo 32.1, que exige la implementación de medidas de seguridad adecuadas.

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Implicaciones del caso

Este caso resaltó la importancia de que las entidades bancarias cumplan con sus protocolos de seguridad, especialmente en lo que respecta a la verificación de la identidad de sus clientes. La negligencia en este aspecto no solo pone en riesgo los ahorros de los usuarios, sino que también puede llevar a sanciones económicas para las instituciones financieras. Aunque BBVA aceptó su error y devolvió el dinero a la afectada, el daño a la reputación del banco y la multa impuesta son recordatorios de las graves consecuencias que puede acarrear la falta de atención en la seguridad de los datos personales y financieros.