¿Cuáles son las mejores aplicaciones financieras en México en 2024, según ABM Y CNBV?

MÉXICO.- En los últimos años, las aplicaciones financieras se han vuelto esenciales para el manejo del dinero personal, ofreciendo desde herramientas de ahorro hasta opciones para invertir y pagar deudas.

En México, donde el uso de tecnologías móviles ha crecido de forma exponencial, estas plataformas han simplificado la manera en que los usuarios gestionan sus finanzas.

De acuerdo con un informe de la Asociación de Bancos de México (ABM), el 52% de los mexicanos utiliza apps financieras para monitorear su dinero, un porcentaje que sigue en aumento gracias a la accesibilidad y rapidez que ofrecen estas soluciones.

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Aplicaciones financieras en México: Herramientas digitales para gestionar tus finanzas personales

Principales funciones de las apps financieras

Las aplicaciones financieras permiten realizar una amplia gama de operaciones sin la necesidad de acudir a una sucursal bancaria. Entre sus funcionalidades más destacadas se encuentran:

• Control de gastos y presupuesto
• Pago de servicios y transferencias
• Inversión en productos financieros
• Consultas y monitoreo de cuentas
• Ahorro automático

Estas herramientas no solo facilitan el día a día de los usuarios, sino que también contribuyen a mejorar la educación financiera, al ofrecer análisis detallados sobre los hábitos de gasto y ahorro.

Las mejores aplicaciones financieras en México

A continuación, te presentamos algunas de las apps más recomendadas para manejar tus finanzas en México:

BBVA México. La aplicación del banco BBVA México es una de las más completas en el país, con un sistema de fácil acceso que permite realizar pagos, transferencias, inversiones en fondos de inversión y controlar tus cuentas bancarias desde tu teléfono móvil.

Según la ABM, BBVA lidera el mercado digital con más de 12 millones de usuarios activos en su plataforma. Además, ofrece opciones de ahorro automático y categorización de gastos.

Citibanamex Móvil. Otra de las aplicaciones bancarias destacadas es Citibanamex Móvil, que permite gestionar cuentas de ahorro, tarjetas de crédito y realizar pagos de servicios.

La app también ofrece un programa de alertas personalizadas para que el usuario no pierda el control de sus finanzas, evitando cargos por intereses moratorios.

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Bancos digitales en México: Ventajas y riesgos de usar aplicaciones financieras

Fintonic. Fintonic es una aplicación independiente que te ayuda a gestionar todas tus cuentas bancarias en un solo lugar, brindando análisis detallados de tus gastos y proponiendo formas de ahorrar.

La app, disponible tanto para iOS como para Android, te permite establecer metas de ahorro, detectar comisiones indebidas y generar alertas sobre fechas de pago.

Broxel. La app de Broxel es una opción innovadora que combina el control de gastos con la posibilidad de realizar transferencias y pagos internacionales.

A través de su tarjeta de débito vinculada, los usuarios pueden recibir dinero, pagar en comercios y controlar su saldo desde su dispositivo móvil. Además, ofrece una tarjeta virtual que aumenta la seguridad en compras en línea.

Invierte con GBM+. GBM+ es una de las aplicaciones más populares para quienes buscan invertir su dinero. Ofrece acceso a inversiones en acciones, CETES, fondos de inversión y otros productos financieros.

La app es muy utilizada entre los jóvenes mexicanos interesados en mejorar su educación financiera y hacer crecer su dinero de manera efectiva. Según la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), GBM+ ha logrado atraer a más de 2 millones de nuevos inversionistas en los últimos dos años.

Money Manager. Para aquellos que buscan un mayor control sobre sus gastos, Money Manager es una app recomendada para llevar un registro detallado de las entradas y salidas de dinero.

Permite organizar tus finanzas de manera sencilla, ofreciendo gráficos y estadísticas para analizar tu comportamiento financiero. La app no está vinculada a ninguna institución bancaria, por lo que es completamente independiente.

Kueski Pay. Kueski Pay es una plataforma innovadora que ofrece servicios de compra ahora, paga después (BNPL), permitiendo a los usuarios adquirir productos en línea y pagarlos a plazos sin necesidad de tarjeta de crédito.

Esta app ha ganado popularidad entre los mexicanos que buscan financiar sus compras sin recurrir a créditos tradicionales. Según datos de Kueski, la app ha procesado más de 1 millón de transacciones en el último año.

Cómo elegir la mejor app financiera para ti

Al elegir una aplicación financiera, es importante considerar tus necesidades y hábitos financieros. Aquí algunos factores clave a tener en cuenta:

• Seguridad: Asegúrate de que la app cuente con protocolos de seguridad robustos, como autenticación de dos factores y encriptación de datos.
• Comodidad: Elige una plataforma que te permita gestionar tus finanzas de manera fácil y rápida, con una interfaz intuitiva.
• Costos: Algunas apps financieras pueden tener costos de transacción o comisiones. Verifica que las tarifas sean razonables o que el servicio ofrezca un buen valor por tu dinero.
• Compatibilidad con tus metas: Si tu objetivo es ahorrar, busca apps que te permitan automatizar tus ahorros. Si te interesa invertir, opta por aplicaciones que ofrezcan acceso a productos financieros variados.

Seguridad en las aplicaciones financieras

Uno de los principales desafíos para los usuarios de apps financieras es garantizar la seguridad de su información personal y bancaria. Según la CNBV, los fraudes cibernéticos y los intentos de phishing han aumentado en los últimos años, por lo que es crucial tomar medidas preventivas.

Algunas recomendaciones para mantener tus finanzas seguras incluyen:

• No compartir contraseñas ni información confidencial a través de correos o mensajes.
• Utilizar siempre redes Wi-Fi seguras al realizar operaciones bancarias o transacciones en línea.
• Mantener actualizadas las aplicaciones para garantizar que cuentan con las últimas medidas de seguridad.
• Activar alertas de actividad para detectar cualquier transacción sospechosa de inmediato.

El futuro de las aplicaciones financieras en México

Con el aumento de la digitalización en el país y la entrada de nuevas fintech, se espera que las aplicaciones financieras sigan evolucionando para ofrecer soluciones más personalizadas y seguras. Según un informe de Fintech Radar México, para el 2025 se proyecta que más del 70% de los mexicanos utilizarán alguna aplicación financiera para gestionar su dinero.

Las apps financieras son una herramienta poderosa para mejorar la administración del dinero y promover la educación financiera en México. Ya sea para ahorrar, invertir o simplemente llevar un control detallado de tus gastos, estas plataformas te ofrecen la posibilidad de tomar el control de tus finanzas de manera accesible y eficiente.