Condusef alerta sobre la suplantación de 15 instituciones financieras durante octubre; éstas son las banderas rojas

MÉXICO.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la suplantación en octubre pasado de 15 instituciones financieras.

Esto significa que el nombre, logotipo, e incluso algunos de sus datos fiscales se usaron indebidamente, con el propósito de engañar a quienes requieren de un servicio financiero.

Señales de alerta para detectar a suplantadores de identidad

1. Sin autorización usan nombres o logotipos de instituciones financieras bien establecidas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra del nombre, colores o formas del logotipo, tanto en folletos,  medios digitales, redes sociales o Internet
2. Solicitan enviar información personal a través de WhatsApp o mensajes de texto, con lo que ponen en riesgo datos personales o sensibles
3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria a nombre de una empresa o persona distinta a la entidad financiera suplantada, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos
4. Una vez entregado el dinero no reciben el préstamo y es imposible localizar a los supuestos promotores

Esto debes considerar para no caer en la trampa, según la Condusef

• Toma en cuenta que ninguna institución financiera pide adelantos para otorgar créditos
• Asegúrate que la supuesta institución en cuestión esté registrada en el Sipres
• No proporciones dinero de adelanto, ya sea por seguro, comisión o gestión del crédito
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
• No proporciones información o realices trámites mediante WhatsApp o Facebook
• Si utilizas Internet como medio de contacto verifica que la información y que la página sean seguras
• Recuerda que no todas las instituciones financieras operan mediante Internet y que puedes caer en el fraude conocido como los “monta deudas”

Lista completa de instituciones suplantadas en octubre de 2024

• Almirante Capital, S.A. De C.V. Sofom, E.N.R.

México

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• Baran Servicios Integrales, S.A. De C.V. Sofom, E.N.R.

• Blankfein Capital, S.A. De C.V. Sofom, E.N.R.

• Capital Para Tu Bienestar, S.A. De C.V. Sofom, E.N.R.

• Enlace Moore, S.A. De C.V. Sofom, E.N.R.

• Financiera Maestra, S.A. De C.V. Sofom, E.N.R.

• Finsostener S.A.P.I. De C.V. Sofom, E.N.R

• Fondea Technologies, S.A. De C.V., S.F.P.

• Gln Gestión Y Logística Del Norte, S.A. De C.V. Sofom E.N.R.

• Impulsora Emergente, S.A.P.I. De C.C. Sofom, E.N.R.

México

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• Promodeseos, S.A. De C.V. Sofom, E.N.R.

• Quantic Capital, S.A.P.I. De C.V.

• Quantum Pay, S.A. De C.V.

• Sahara Finance, S.A.P.I. De C.V. Sofom, E.N.R.

• Zwolf Re, S.A.P.I. De C.V. Sofom, E.N.R