¿Cómo obtener saldo a favor en tu declaración anual ante el SAT?

MÉXICO.- Obtener un saldo a favor en tu declaración anual puede ser una excelente oportunidad para mejorar tus finanzas personales.

Según información del portal DeDinero, de El Universal, este beneficio está disponible para los contribuyentes que hayan pagado más impuestos de los que correspondían y puede solicitarse como devolución o utilizarse para compensar impuestos futuros.

¿Qué es un saldo a favor y cómo se genera?

El saldo a favor ocurre cuando, al presentar tu declaración anual ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT), el cálculo del impuesto refleja que pagaste más de lo debido.

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SAT elimina la declaración anual para ciertos contribuyentes: ¿Estás incluido?

Esto puede suceder debido a retenciones excesivas o a la correcta aplicación de deducciones personales.

Para obtenerlo, es importante cumplir con las leyes fiscales vigentes y aprovechar las deducciones autorizadas por el SAT.

Gastos personales deducibles en el SAT

La Ley del Impuesto sobre la Renta (ISR) permite deducir ciertos gastos personales que reducen la base gravable. Estas son las deducciones más comunes:

• Gastos médicos y hospitalarios: Consultas médicas, dentales, psicológicas y de nutrición (por especialistas titulados); hospitalizaciones, análisis clínicos y compra o renta de aparatos ortopédicos.
• Gastos funerarios: Servicios funerarios para familiares directos, como padres, hijos o cónyuge.
• Intereses reales por créditos hipotecarios: Aplica para créditos contratados con INFONAVIT, FOVISSSTE o bancos.
• Primas de seguros médicos: Seguros complementarios o independientes de los servicios de salud pública.
• Donativos: A instituciones autorizadas por el SAT.
• Aportaciones voluntarias al Afore: Estas también contribuyen a tu retiro.
• Transporte escolar obligatorio: Solo si la escuela lo exige y cuentas con el comprobante fiscal.
• Colegiaturas: Desde preescolar hasta bachillerato, según los límites establecidos.

Requisitos para que un gasto sea deducible

Método de pago:

• Utiliza transferencias bancarias, tarjetas o cheques nominativos.

Comprobantes fiscales:

• Conserva tus CFDI (facturas electrónicas) por cada gasto.

Cómo presentar tu declaración anual

• Reúne tus comprobantes fiscales antes de iniciar el proceso.
• Ingresa al portal del SAT y completa tu declaración anual.
• Declara todos los gastos deducibles aplicables.
• Selecciona la opción de devolución en caso de saldo a favor.
• Verifica tu cuenta CLABE para recibir el reembolso.

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Preguntas frecuentes sobre el saldo a favor

¿Cuánto tiempo tarda el SAT en devolver el saldo a favor?

El SAT tiene un plazo de hasta 40 días hábiles para realizar la devolución.

¿Qué pasa si no tengo saldo a favor?

Revisa tus deducciones y pagos realizados para identificar áreas de mejora en tu planeación fiscal.

¿Cuándo se presenta la declaración anual?

Las personas físicas deben presentarla en abril de cada año.

Aprovechar las deducciones personales y planificar adecuadamente tus finanzas fiscales puede ayudarte a obtener saldo a favor y fortalecer tu estabilidad financiera.