Protégete de las financieras falsas que suplantan identidad: Alerta Condusef

MÉXICO.- En los últimos meses, 37 empresas financieras completamente reguladas han sido víctimas de suplantación de identidad, lo que ha permitido que estafadores se hagan pasar por ellas. Esta situación complica la identificación de fraudes por parte de los consumidores.

En este artículo, discutiremos cómo operan estos fraudes, los errores que cometen las financieras reguladas que facilitan estas suplantaciones y cómo puedes proteger tu dinero.

Todo comienza con la suplantación de identidad para ofrecer préstamos, inversiones u otros servicios financieros. Existen dos métodos principales que utilizan los estafadores:

• Suplantación de una financiera conocida: Aprovechan la popularidad de una marca reconocida para ofrecer productos financieros falsos, aparentando el respaldo de dicha marca.
• Uso del nombre de una financiera desconocida: Se declaran regulados sin levantar sospechas.

Por ejemplo, la Condusef ha identificado casos como el del Banco del Bienestar, donde una empresa creó un sitio web falso y promocionó un préstamo de 25,000 pesos. Otro caso es el de Laom Supesa, cuya identidad fue suplantada por Financiera En Ti Confiamos.

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Condusef ha listado 37 empresas afectadas por esta suplantación solo en marzo y abril de 2024. En muchos casos, los estafadores utilizan WhatsApp, Facebook, Instagram y otros medios para contactar a sus víctimas, solicitando información personal sensible.

Finalmente, ejecutan el fraude pidiendo anticipos en efectivo bajo el pretexto de cubrir comisiones o adelantar mensualidades.

Un ejemplo típico es ofrecer un préstamo de 25,000 pesos, solicitando un anticipo de 2,000 pesos por comisiones y la primera mensualidad. Una vez realizada la transferencia, los estafadores desaparecen.

Durante la investigación de Condusef, se observó que muchas financieras reguladas usan correos electrónicos públicos como @gmail.com, @yahoo.com o @outlook.com. Esto facilita la suplantación, ya que cualquiera puede crear correos con estos dominios.

Un caso específico es el de Apoyo Superior de México, que usa un correo registrado en @gmail.com. Sin embargo, el dominio apoyossuperior.com.mx pertenece a los estafadores.

Para protegerte, sigue estas recomendaciones:

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¿Cómo puedo detectar una transferencia bancaria falsa?

• Una financiera regulada nunca pedirá anticipos.
• Consulta el CIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros) de Condusef para verificar la veracidad de los contactos.
• No realices operaciones a través de redes sociales.

Revisa siempre los medios de contacto oficiales y compara los datos en el CIPRES. Si recibes comunicación de una financiera, verifica sus dominios y contactos. Recuerda, una financiera regulada opera a través de canales oficiales.

Estas recomendaciones te ayudarán a proteger tu dinero y evitar caer en fraudes. Mantente informado y comparte esta información con tus conocidos para prevenir que más personas sean víctimas de estos estafadores.