3 claves para evitar ser víctima de fraude al realizar transferencias bancarias

México.- Cada vez es más común que incluso en las tiendas de la esquina se acepten transferencias bancarias para pagar productos básicos como agua, leche o huevo.

Muchos negocios prefieren esta modalidad para evitar los cobros con tarjeta de crédito o débito, lo que se suma a la creciente tendencia de las personas de no portar efectivo.

Sin embargo, la facilidad de las transferencias bancarias también ha dado pie a fraudes, y la Condusef ha emitido 3 claves importantes para prevenir estos delitos.

Dinero

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Crecimiento de las transferencias bancarias

En enero de 2024, las transferencias bancarias alcanzaron un récord con 370 millones de operaciones digitales, según datos del Banco de México (Banxico). Esta cifra refleja cómo cada vez más personas recurren a este método para realizar pagos y evitar el uso de efectivo o largas filas en bancos.

¿Qué es una transferencia bancaria?

Una transferencia bancaria es el envío de dinero de una cuenta a otra, ya sea entre cuentas del mismo banco o de bancos distintos. Estas operaciones se han vuelto populares gracias a su rapidez y conveniencia. Existen seis tipos de transferencias bancarias:

• Nacionales
• Internacionales
• Urgentes
• Ordinarias
• Por Internet
• En Cajeros automáticos

¿Qué necesitas para hacer una transferencia bancaria?

Para realizar una transferencia bancaria, se requiere lo siguiente:

• Tener una cuenta bancaria.
• Acceso a banca móvil.
• Nombre del beneficiario.
• Número de cuenta, CLABE o tarjeta del beneficiario.
• Saber si la cuenta del beneficiario es de débito o crédito.

Claves para evitar fraudes en transferencias bancarias

La Condusef ha detectado 15 casos de fraude mediante transferencias bancarias. Entre los modos de operación más comunes está el uso del nombre de empresas reconocidas para engañar a los usuarios. Para evitar caer en este tipo de estafas, la Condusef recomienda lo siguiente:

• Verificar la autenticidad de las empresas: Si compras un artículo que se ofrece en diversos medios, contacta directamente a la empresa para confirmar si realmente están realizando la venta.
• Consulta sobre otras formas de pago: Pregunta si es posible realizar el pago directamente en el domicilio de la empresa, evitando así el uso de SPEI.
• Obtener un documento oficial: Antes de realizar el pago, intenta obtener un documento que respalde la operación de compra-venta.

Siguiendo estos consejos, es posible protegerse contra estafas y fraudes al realizar transferencias bancarias, asegurando una mayor seguridad en las operaciones financieras.