¿Adiós transferencias bancarias? Alertan sobre nueva técnica de fraude mediante este movimiento

Recientemente, una nueva forma de fraude ha surgido en América Latina, utilizando transferencias bancarias y comprobantes falsos para engañar a los usuarios.

En México, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió advertencias sobre esta modalidad de estafa que puede afectar tanto a consumidores como a empresas.

¿Cómo funciona el fraude por transferencias?

El fraude por transferencias bancarias ha evolucionado. Tradicionalmente, los estafadores solicitaban a sus víctimas que realizaran una transferencia a sus cuentas y, tras recibir el comprobante de pago, se confirmaba la transacción. Sin embargo, hoy en día, esta táctica ha tomado una nueva forma.

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Según Leandro Cuazzo, especialista en seguridad de Kaspersky, los ciberdelincuentes han comenzado a usar aplicaciones fraudulentas que crean comprobantes falsos de transferencia.

Hemos identificado aplicaciones que imitan la interfaz de bancos reales y generan transferencias falsas, lo que permite a los estafadores engañar a sus víctimas fácilmente”, explicó Cuazzo.

Además, estas aplicaciones también envían mensajes SMS que parecen notificaciones bancarias legítimas sobre transacciones.

Estas aplicaciones fraudulentas no están disponibles en las tiendas oficiales de Google o Apple, debido a los controles de seguridad. En su lugar, se distribuyen a través de plataformas como Telegram, lo que facilita su acceso para los ciberdelincuentes.

¿Qué dice la Condusef sobre este fraude?

En México, la Condusef ha detectado casos donde los estafadores publican anuncios en medios impresos o electrónicos, haciéndose pasar por empresas conocidas que ofrecen bienes como vehículos u obras de arte a precios atractivos.

Los consumidores, al contactar con estos falsos vendedores, son instruidos para realizar una transferencia electrónica (SPEI) a una cuenta CLABE.

Una vez que el pago se realiza, la persona afectada descubre que la empresa es falsa y no existe manera de recuperar el dinero.

Este tipo de fraude está afectando tanto a consumidores como a comercios, y se prevé que continúe aumentando con la mayor adopción de aplicaciones de pago.

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¿Cómo evitar ser víctima de este tipo de fraude?

La Condusef recomienda a los consumidores que tomen ciertas medidas para protegerse:

• Verificar la legitimidad de la empresa: Antes de realizar cualquier pago, asegúrate de que la empresa sea real. Puedes hacerlo contactándola directamente a través de sus canales oficiales.
• Evitar realizar transferencias electrónicas sin comprobantes claros: Si es posible, realiza los pagos directamente en el domicilio de la empresa o mediante terminales de pago propias del comercio.
• Obtener documentos de respaldo: Siempre pide un comprobante físico o digital de la transacción antes de efectuar el pago, para asegurarte de la validez de la operación.

Es importante estar alerta ante ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad y verificar siempre los detalles de cualquier transacción financiera.

La información proporcionada por Condusef advierte que, con el aumento del uso de aplicaciones de pago, es indispensable tomar precauciones adicionales al realizar transferencias electrónicas.

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